1. 政策声明
六媒体科技有限公司致力于遵守最高标准的反洗钱（"AML"）及反恐怖主义融资（"CTF"）合规要求。本政策概述了我们防止利用我们的服务进行洗钱、恐怖主义融资或其他金融犯罪的程序，符合香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）（"AMLO"）的规定。
2. 监管框架
我们的反洗钱计划遵循：
- 香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）
- 《贩毒（追讨得益）条例》（第405章）
- 《有组织及严重罪行条例》（第455章）
- 《联合国（反恐怖主义措施）条例》（第575章）
- 金融行动特别工作组（FATF）建议
- 适用的国际AML/CTF法规
3. 客户身份识别（KYC）程序
3.1 客户身份验证
在建立业务关系之前，我们验证：
- 商业登记证及公司注册文件
- 董事、股东及实际受益所有人（持股>25%）的身份
- 授权人员的政府签发带照片身份证件
- 营业地址证明
- 业务关系的性质和目的
3.2 加强尽职调查（EDD）
加强措施适用于：
- FATF确定的高风险司法管辖区
- 政治公众人物（PEPs）及其关联人士
- 复杂的所有权结构
- 异常大额或频繁的交易
- 来自制裁名单国家的客户
4. 客户尽职调查（CDD）
我们进行持续的CDD，包括：
- 定期审查和更新客户信息
- 针对国际制裁名单（联合国、OFAC、欧盟、香港）进行筛查
- 监控交易模式以发现异常活动
- 对所有业务关系进行基于风险的评估
- 定期重新评估客户风险概况
5. 交易监控
我们采用系统化的监控来检测：
- 与客户已知业务概况不一致的交易
- 异常的存款、取款或资金转移模式
- 涉及高风险司法管辖区的交易
- 为避开阈值而进行的交易拆分或结构化
- 无明显商业目的的快速资金流动
6. 可疑活动报告
我们维护健全的可疑交易报告程序：
- 员工接受培训以识别洗钱和恐怖主义融资的指标
- 可疑交易报告（STR）提交至香港联合财富情报组（JFIU）
- 报告及时且保密地提交
- 严禁通风报信
7. 记录保存
我们保存至少6年的全面记录，包括：
- 客户身份识别和验证文件
- 交易记录和支持文件
- 与CDD相关的内部和外部通信
- 风险评估和监控报告
- 员工培训记录
8. 员工培训
所有相关员工定期接受AML/CTF培训，涵盖：
- 法律义务和监管要求
- 客户身份识别和验证程序
- 识别可疑活动和危险信号
- 内部报告程序
- 最新的类型学和新兴风险
9. 合规官
我们指定的洗钱报告主任（MLRO）负责监督所有AML/CTF活动，可通过 info@sixmedia.hk 联系。
10. 联系方式